深圳作為粵港澳大灣區高質量發展的核心引擎，在構建國內國際雙循環相互促進的新發展格局進程中，可進一步推動深港澳三地經濟運行規則銜接與機制對接，促進大灣區高水平對外開放?！渡钲诮ㄔO中國特色社會主義先行示范區綜合改革試點實施方案（2020－2025年）》對于“支持以規則銜接深化粵港澳大灣區合作發展”以及“推動構建與國際接軌的金融規則體系”也提出了明確要求。建議深圳從構建與國際接軌的金融規則體系著手，解決大灣區金融監管差異、金融跨境服務不夠順暢等問題。具體建議如下：

一、 推動設立人民銀行大灣區總部

建議內地與港澳三方監管部門以創新方式協調監管差異，落實規則趨同。在頂層設計上，爭取中央支持設立人民銀行大灣區總部，將相關部門分別設置在深圳和廣州，統籌協調大灣區金融監管工作，協調內地各金融監管部門與港澳監管機構的日常對接。在此基礎上，建立由人民銀行大灣區總部牽頭的粵港澳金融發展協調機制，廣東省、大灣區內地9市以及港澳金融監管部門共同參與，加強跨境金融業務監管協調和信息共享，統籌制定大灣區金融發展規劃，為構建與國際接軌的金融規則體系提供體制機制保障。

二、 試行大灣區“單一通行證制度”

盧森堡作為歐洲的金融中心之一，是很多國際機構包括中資機構設立地區總部的優先選項。其最大的吸引力是，在盧森堡申請金融業務牌照后，即可在整個歐元區內通行。建議借鑒歐盟經驗，在大灣區試行“單一通行證制度”，在許可的業務范圍內，授予符合一定條件的金融機構單一通行證，允許其在粵港澳三地跨境提供金融服務，無需重復申請準入?！皢我煌ㄐ凶C制度”既可避免監管套利，又可避免一直以來主要基于產品的“管道式”互聯互通所帶來的碎片化、融合效果有限等問題。

三、 將香港金融業部分判例法轉化為深圳特區法規

建議深圳運用經濟特區立法權，將部分與跨境金融業務相關的香港判例法，在前海深港合作區或全市范圍內轉化為本地法規，實現深圳與香港金融規則體系的銜接，便利深港之間跨境金融業務的開展。同時，落實允許合同雙方約定適用香港法律或約定可在香港仲裁的有關政策。此外，建議進一步落實內地與香港法律從業人員的資格互認，用好香港作為國際金融中心司法制度健全、金融監管國際化的優勢。

四、 針對數據跨境作出更便利的安排

金融機構在大灣區提供跨境金融服務時，均會不同程度地產生數據跨境流動的需求，其在中國境內的子公司也普遍希望能夠直接使用境外母公司的信息系統，以便向客戶提供標準化、高質量的服務。建議盡快推動《深圳經濟特區數據條例》落地實施，探索建立“深港澳數據融通機制”，為在深的國際金融機構跨境使用數據提供規范和指引。如能取得進展，將有助于進一步提升深圳對國際金融機構的吸引力，推動金融業集聚發展。

五、 設立大灣區債券平臺，建立人民幣回流機制

“一帶一路”和粵港澳大灣區等國家戰略的實施，為人民幣國際化帶來了新機遇。但由于以人民幣計價的投資產品尚不豐富、國內金融市場開放度有待進一步提升等原因，人民幣國際化水平與我國的國際經濟地位尚不匹配。粵港澳大灣區作為我國對外開放的前沿，可以推出具有市場影響力的人民幣產品，滿足“一帶一路”帶來的對人民幣產品的需求。建議深圳爭取中央金融監管部門的支持，在深圳設立大灣區債券平臺，允許境內外的投資者共同參與。具體做法包括：一是打造開放的期貨交易所，在粵港澳大灣區建設“商品通”，同時在香港推出以人民幣計價的大宗商品期貨產品，逐步提升我國對大宗商品定價權；二是鼓勵“一帶一路”沿線國家政府或企業在大灣區發行人民幣債券，用于該國基建等大型項目，其中包括發行綠色債券；三是允許“一帶一路”沿線機構與個人在大灣區購買國債等人民幣理財產品，提升人民幣流動性并建立人民幣回流機制。

（發言者系市政協委員，匯豐銀行（中國）有限公司廣東區域總經理）